金融サービスマーケティングは急速に変化しています。数年前まで効果があったものは、もはや信頼を築き、高価値クライアントを惹きつけ、成長を促すには不十分です。2026年に向けて、AIの急速な進歩、顧客の期待の変化、そして持続的な市場圧力を受けて、新たな戦略的優先事項が浮上しています。
先を行くことは単に新しい技術を採用することだけではありません。それは、この技術をこの業界で最も重要な2つの要素と統合することを意味します。 信頼されたデータ そして 人間の専門知識.
戦略構築を支援するために、金融サービスのリーダーが準備すべき5つの主要なマーケティングトレンドを特定しました。
1.金融サービス向けに特化したAIソリューションがより普及しています
10年以上前、企業はすでに自然言語生成(NLG)を用いて金融サービス情報からコンテンツやインサイトを作成する実験を始めていました。
2015年、 MITテクノロジーレビュー T. ロウ・プライスとクレディ・スイスがNarrative Scienceのソフトウェアを使って「ミューチュアルファンドのパフォーマンスに関する詳細かつ詳細なレポートを作成していた」と報じていました。
一方で、テック企業 自動化されたインサイト これにより、AP通信は企業の利益報道を10倍以上に拡大しました。これは市場に大きな影響を与えました。 スタンフォード大学およびワシントン大学の研究者による分析 これらのAP記事が取引量と流動性を増加させたという「説得力のある証拠」が見出されました。
しかし、最近のAIブームははるかに大きな影響を与えています。2023年、 モルガン・スタンレーはOpenAIと提携すると発表しました.GPT-4に内部データを提供することで、同社のウェルスマネジメント部門は「関連コンテンツと洞察を数秒でファイナンシャルアドバイザーの手に届ける」ことができると述べました。これは「クライアントや見込み客にタイムリーでカスタマイズされたメッセージを提供する社内構築のAIベースのエンジン」に加えてのものでした。
AI技術ベンダーは現在、金融サービス業界のニーズに特化したソリューションを提供しています。その結果、AIを活用した専門サービスや金融サービス企業の例は増え続けています。
| AI技術 | 金融サービスにおける顧客と利用 |
| Anthropicによるクロード | ビッグ4企業、データ提供者など Claudeを以下のような用途で使用しています:
ソース：人格的 |
| Googleによるジェミニ |
ソース：Google |
| マイクロソフトによるコパイロット |
ソース：Microsoft |
できること
- ベンダーと積極的に話し合い、情報提供依頼(RFI)を送って、コンプライアンスやセキュリティ要件をどのように満たしているかを特定しましょう.金融サービス業界に関わる人々は、コンプライアンスやセキュリティに関する依頼に頻繁に対応しています。今すぐ情報を得ることで、リストを絞り込むことができます。
- リスクを軽減し、実施を加速させるために金融サービスマーケター向けに作られたショートリストツール.ON24のようなプラットフォームは、金融サービスマーケターのニーズに応えます 大規模なデジタルトランスフォーメーションプロジェクトの複雑さを伴わずに。
2.信頼できるデータはAI搭載のエージェントにとってますますアクセス可能になります
金融サービスにおいては、AI搭載のソリューションは高品質で信頼できるデータの基盤の上に構築されなければなりません。これは、誤ったデータが顧客の信頼を損なうだけでなく、規制やコンプライアンスのリスクをもたらす可能性があるため不可欠です。
確かに、2024年の 国際金融研究所およびEYによる研究 AI導入における最大の課題はデータの品質とデータの可用性であることが明らかになりました。これは、大規模言語モデル(LLM)が推論能力を発展・改良するにつれて問題となっており、信頼できるデータが不足しているため、実行可能な洞察を生み出す可能性が制限されます。
幸いなことに、金融サービスマーケターにとっては、AI搭載ツールで利用される高品質なデータへのアクセスが大幅に増加しています。注目すべき例は以下の通りです:
- マーテックプラットフォーム内のAIツールが使用するファーストパーティデータ — ON24で取得された相互作用データは AI搭載の分析・コンテンツエンジン(ACE) エンゲージメントが最も高かった時期に基づいて動画クリップを作成すること。
- 定義されたデータソースに基づくカスタマイズされた知識 — 両方とも Microsoft Copilot Studio そして OpenAIエージェント 技術的知識が限られている人でも、エージェントが使用できるデータや知識を正確に定義できるようにしましょう。
- モデルコンテキストプロトコル(MCP)サーバー — これらは内部および外部の両方のデータ、時には複数のソースからの即時アクセスを提供します。SnowflakeのMCPサーバー FactSet、MSCI、Nasdaq eVestment®、The Associated Pressなどのパートナーからの内部独自データおよび第三者データへのアクセスを提供します。
主要用語
| エージェントAI | AIチャットを超えて進化し、 エージェント型AI 自律型AI搭載システムを指します。 目標を理解し、計画を立て、一連のタスクを実行して成果を出す。エージェントは異なるデータソースと統合したり、外部ツールを利用できます。これには、財務データ、内部コンテンツ、フロントエンドのチャートライブラリへのアクセスを含み、クライアント向けのダッシュボードやレポートを作成することが含まれます。 |
| モデルコンテキストプロトコル(MCP) | AIアプリケーションやエージェントを外部システムに接続するためのオープンソース標準。MCPを用いることで、エージェントは MCPサーバー.詳細はこちらをご覧ください。 modelcontextprotocol.io |
できること
- 既存のベンダーが提供するAI搭載ツールやデータソースを活用しましょう 導入期間を短縮し、AI駆動のマーケティングにファーストパーティデータを活用すること。
- AI強化プロセスで「人間がループに関わる」体制を維持する 品質の監視と、クライアント向けの目的での不正確な出力の利用を防ぐこと。
3.ハイパーパーソナライゼーションが重要な優先事項となります
データや技術の複雑さから、真のパーソナライゼーションは長らく多くの銀行にとって達成困難でしたが、2026年までにはファーストパーティデータを活用して真に動的な体験を実現することに焦点が移るでしょう。これは単にメールでクライアントの名前やアカウントを使うことだけではありません。それは、彼らの行動やニーズにリアルタイムで適応するコンテンツやオファーを提供することです。
この優先順位は、クライアントの期待と、ファーストパーティデータや独自の洞察を活用するAIがもたらす潜在力の二つの要因によるものです。
しかし、この機会には大きなリスクも伴います。研究によると、 B2Bマーケターの91%がファーストパーティデータを収集しており、その約半数(48%)は未熟なガバナンス戦略を持っています.規制対象産業においては、データ収集とデータガバナンスのギャップが大きな負債となり、信頼とコンプライアンスの両方を損なっています。
なぜ重要なのか
パーソナライズとガバナンスを正しく行うことで信頼が築かれ、関係が深まり、収益が増加します。BCG分析 パーソナライズのために生成AIを活用したアドバイザーが大きなパフォーマンス向上を実感していることを示しています。
効果的なAIモデルは、多様で正確かつ大規模なデータセットに依存し、超パーソナライズされた製品を開発し、異なる顧客セグメントのリスクを評価します。強固なガバナンスの基盤がなければ、パーソナライズの取り組みはすぐに一貫性がなく、コンプライアンスが欠け、あるいは単純に効果的でなくなることがあります。
できること
- 基本的なパーソナライズを超えましょう 訪問者のリアルタイムの行動や過去のブランドとのやり取りに基づいて、コンテンツを動的に変化させることに至ります。
- ファーストパーティのデータソースをマッピングしましょう — 含む ウェビナーやコンテンツハブからの人口統計、行動、文脈データ — 特定のオーディエンス層へと。
- 分析に基づくオーディエンスターゲティングを活用しましょう クロスセル、関係深化、新規顧客オンボーディングなどの高価値ユースケースに向けられています。
主な統計と情報
- パーソナライズのために生成AIを活用するアドバイザーは、リード数が5倍に増加し、コンバージョン率も2倍に増加しました。(出典:2025年BCGグローバルウェルスレポート)
- 高額資産の72%は、高度にパーソナライズされた商品やサービスを提供する企業を好みます。(出典:Capgemini 世界富報告書)
- マーケターのほぼ9割(88%)が パーソナライズ活動を支援するためにAIを活用する計画を立ててください。体験内でのコール・トゥ・アクションをパーソナライズすることは、 参加者のコンバージョン率はほぼ2倍です 「会議を予約する」などの行動のために。 (出典:AI時代における金融サービスのON24パーソナライズ)
- アメリカ銀行協会は「分析に基づくオーディエンスターゲティング」を重要なトレンドとして挙げており、これは関連する「クロスセルと関係深化」の問題に次ぐものです。(出典:ABA銀行のマーケティングトレンド)
4.人間の専門家は今後も本物の思想的リーダーシップを支え続けるでしょう
AIは膨大な量のコンテンツを生成できますが、真の思想的リーダーシップや信頼できる助言――権威を築き、他者と差別化し、信頼を築くようなもの――は人間の専門知識から生まれます。AIや技術が金融サービス提供者が顧客にサービスを提供する可能性を広げる一方で、真のつながりを築くには人間の情報提供が必要です。
なぜ重要なのか
コモディティ化された金融サービスが人間の関与なしに自動化される一方で、上位の顧客は個人的なアドバイスを重視しています。つまり、マーケティング活動の中心に専門家やスタッフを据えることが不可欠です。
金融サービスクライアントが他のプロバイダーを簡単に見つけられる場合、独自の視点やオファーを提示できることは重要なビジネス差別化要因となります。実際の人々が提供する本物の専門知識が、雑音を切り裂き、長期的な信頼を築き、ビジネス関係を支えます。
アドバイザーの支援において、人々が提供する教育コンテンツがますます求められています。2021年以降、 ON24プラットフォームを通じて発行される認証の数は増加しています 58%差で。
金融サービスマーケターは技術を活用して顧客体験を拡大し改善すべきですが、それは専門家のリーチを拡大することで実現すべきです。
できること
- 専門家を目立たせて紹介しましょう ウェビナーのようなライブでインタラクティブなデジタル体験を通じて、質問に答えたり、観客と直接的な関係を築いたりすることができます。
- ファーストパーティのエンゲージメントデータを用いて、アウトリーチの関心のあるクライアントを特定しましょう デジタル体験から。
- 専門家の影響力を拡大しましょう AIを使って、コンテンツや専門知識をチャネルごとに再利用・プロモーションし、あるフォーマットの資産を別のフォーマットに変換するのです。
主な統計と情報
- 世界的に、ウェルスマネジメントのクライアントの60%がアドバイザーがAIを使うことを期待しています。(出典:EY 2025 グローバル・ウェルス・レポート).
- 裕福な世帯の80%は、デジタルサービスのみではなく、人間の助言にプレミアムを支払う意欲があります。(出典:マッキンゼー)
- 英国で投資アドバイスを求めるクライアントのうち、34%はAIツールを使う人間のアドバイザーに開かれていますが、AIプラットフォームのみに頼るのはわずか6%です。(出典:公平)
- 金融サービスウェビナーの平均参加時間は6%増加し、ウェビナー内の会議予約は26%増加しました。(出典:2025年金融サービスデジタルエンゲージメントベンチマーク).
5.再利用されたコンテンツは、収益圧力下でのリーチ拡大の鍵となる
2025年には多くの好調な市場指標が出ているにもかかわらず、金融サービス企業は圧力を受けています。マッキンゼーによる分析 世界の売上高と運用資産(AUM)が二桁成長しているにもかかわらず、収益性はわずかな1ポイントの成長にとどまっていることを示しています。BCGの2025年の報告書では次のように記されています 2024年の収益成長の70% 資産運用会社にとっては新規流入ではなく市場のパフォーマンスから来ており、業務効率の必要性が強調されました。新規でコンプライアンス重視のコンテンツを作るのは遅く、コストもかかります。
金融サービスマーケターにとって、これは2026年には目標達成のためにさらに高い効率性が必要になることを意味します。
幸いなことに、AI搭載のコンテンツ再利用は既存の取り組みから成果を上げる機会を提供します。ウェビナーやリサーチレポート、ホワイトペーパーのような一つの高価値で長期的な資産を複数の小さな資産に変換するこの戦略は、マーケティング効果を倍増させる可能性があります。これにより、ブログ投稿やソーシャルメディアの更新、 ビデオクリップ、インフォグラフィック そして、単一のコンプライアンス承認ソースからのニュースレター記事。
なぜ重要なのか
特に資産運用や資産運用分野の金融サービス企業は、重大な収益とコストの圧力に直面しています。再利用することで、コアな思考リーダーシップのROIを最大化し、リソースを節約し、重要なメッセージを強化し、 より広い聴衆にリーチ 別のチャンネルで。
できること
- 再利用コンテンツの基盤として、高価値で専門家主導のソースから始めましょう.インタビュー、ウェビナー、ポッドキャストなどの形式は特に効果的で、クライアントが信頼する人間の専門知識に基づいて再利用されたコンテンツを構築することができます。ステップバイステップのガイドとして、 キャンペーン・イン・ア・ボックス・ブループリントをダウンロード.
- AI搭載ツールの活用 宛先 ウェビナーの内容から自動的にトランスクリプト、要約、ブログ投稿、電子書籍を生成します.
- ファーストパーティのエンゲージメントデータと分析を活用し、どのコンテンツが共感を呼ぶかを特定しましょう ターゲットオーディエンスと共に。これを使って、最初に描くテーマや切り口を優先してください。
主な統計と情報
- 「運用効率」と「収益成長」は、資産および資産運用の専門家にとって最も重要な技術推進要因です。(出典:PwC資産・資産運用調査)
- AIはコンテンツプロセスを大幅に加速させており、キャンペーンの市場投入までの時間は50%短縮され、コンテンツ作成時間は30%短縮されています。(出典:ベイン・アンド・カンパニー)
- B2Bマーケターの60%が、プロモーションコンテンツにAIを活用することを最優先事項と答えています。(出典:B2BマーケティングにおけるAIの現状)
結論:2026年の成功は、信頼を強化するためにテクノロジーを活用することにあります
2026年を形作るトレンドは、カスタマイズされたAIや信頼できるデータから、ハイパーパーソナライゼーションや本物の思想的リーダーシップに至るまで、すべて一つの目標を示しています。それは、デジタルファーストの世界でクライアントの信頼を築き維持することです。これらの柱に戦略を集中させることで、雑多なものを切り裂き、より深い関係を築き、実際の収益成長を促すことができます。
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