Das Marketing von Finanzdienstleistungen verändert sich rasant. Was noch vor wenigen Jahren funktionierte, reicht nicht mehr aus, um Vertrauen aufzubauen, hochwertige Kunden zu gewinnen und Wachstum voranzutreiben. Mit Blick auf das Jahr 2026 entstehen neue strategische Prioritäten, angetrieben von rasanten Fortschritten in der KI, sich wandelnden Kundenerwartungen und anhaltendem Marktdruck.
Vorne zu bleiben bedeutet nicht nur, neue Technologien einzuführen. Es bedeutet, diese Technologie mit den beiden wichtigsten Dingen in dieser Branche zu integrieren: Vertrauenswürdige Daten und Menschliche Expertise.
Um Ihnen beim Aufbau Ihrer Strategie zu helfen, haben wir fünf wichtige Marketingtrends identifiziert, auf die sich Führungskräfte im Finanzdienstleistungsbereich vorbereiten müssen.
1. KI-Lösungen, die auf Finanzdienstleistungen zugeschnitten sind, werden immer verbreiteter
Vor mehr als einem Jahrzehnt experimentierten Unternehmen bereits mit Natural Language Generation (NLG), um Inhalte und Erkenntnisse aus Finanzdienstleistungsinformationen zu erstellen.
Im Jahr 2015, MIT Technology Review behandelte, wie T. Rowe Price und Credit Suisse Software von Narrative Science nutzten, um „ausführliche, ausführliche Berichte über die Performance von Investmentfonds zu schreiben.“
Unterdessen ist das Tech-Unternehmen Automatisierte Einblicke ermöglichte es der Associated Press (AP), die Berichterstattung über Unternehmensgewinne mehr als zehnfach zu vervielfachen. Das hatte einen echten Einfluss auf den Markt, Analyse durch Forscher von Stanford und der University of Washington fanden „überzeugende Beweise“, dass diese AP-Artikel das Handelsvolumen und die Liquidität erhöhten.
Doch der jüngere KI-Boom hat einen viel größeren Einfluss gehabt. Im Jahr 2023, Morgan Stanley kündigte an, mit OpenAI zusammenzuarbeiten. Durch die Bereitstellung interner Daten von GPT-4 konnte die Vermögensverwaltungsabteilung des Unternehmens „relevante Inhalte und Einblicke innerhalb von Sekunden in die Hände der Finanzberater liefern“. Dies kam zusätzlich zu „einer intern entwickelten, KI-basierten Engine, die zeitnah und individuell angepasste Nachrichten an Kunden und Interessenten übermittelt.“
KI-Technologieanbieter bieten nun Lösungen an, die speziell auf die Bedürfnisse der Finanzdienstleistungsbranche zugeschnitten sind. Infolgedessen ist die Liste der Beispiele für professionelle Dienstleistungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen, die KI nutzen, weiter gewachsen.
| KI-Technologie | Kunden und Anwendungen für Finanzdienstleistungen |
| Claude von Anthropic | Big 4 Unternehmen, Datenanbieter und andere verwenden Claude für Anwendungen wie:
Quelle: Anthropisch |
| Zwillinge von Google |
Quelle: Google |
| Copilot von Microsoft |
Quelle: Microsoft |
Was du tun kannst
- Sprechen Sie proaktiv mit Anbietern und senden Sie Informationsanfragen (RFIs), um herauszufinden, wie sie Compliance- und Sicherheitsanforderungen erfüllen. Diejenigen, die in der Finanzdienstleistungsbranche tätig sind, beantworten häufig Anfragen zu Compliance und Sicherheit. Wenn Sie jetzt Informationen erhalten, können Sie eine wachsende Liste auf geeignete Partner eingrenzen.
- Shortlist von Werkzeugen, die für Finanzdienstleister entwickelt wurden, um Risiken zu reduzieren und die Implementierung zu beschleunigen. Plattformen wie ON24 erfüllen die Bedürfnisse von Finanzdienstleistern Ohne die Komplexität groß angelegter digitaler Transformationsprojekte.
2. Vertrauenswürdige Daten werden für KI-gestützte Agenten zunehmend zugänglich
Im Finanzdienstleistungsbereich müssen KI-gestützte Lösungen auf einer Grundlage hochwertiger, vertrauenswürdiger Daten aufgebaut werden. Dies ist unerlässlich, da falsche Daten nicht nur das Vertrauen der Kunden verringern können, sondern auch regulatorische und Compliance-Risiken mit sich bringen können.
In der Tat, ein 2024 Studium durch das Institute of International Finance und EY stellte fest, dass die beiden größten Herausforderungen beim Einsatz von KI die Datenqualität und die Datenverfügbarkeit waren. Dies ist zum Problem geworden, da große Sprachmodelle (LLMs) die Schlussfolgerfähigkeiten verbessert und entwickelt haben, da das Fehlen zuverlässiger Daten ihr Potenzial zur Generierung umsetzbarer Erkenntnisse einschränkt.
Glücklicherweise hat sich der Zugang zu hochwertigen Daten für KI-gestützte Tools deutlich verbessert. Erwähnenswerte Beispiele sind:
- First-Party-Daten, die von KI-Tools innerhalb von Martech-Plattformen verwendet werden — Die von ON24 erfassten Interaktionsdaten werden von der KI-gestützte Analyse- und Inhalts-Engine (ACE) Videoclips basierend darauf, wann das Engagement am höchsten war.
- Angepasstes Wissen basierend auf definierten Datenquellen — Beides Microsoft Copilot Studio und OpenAI-Agenten es ermöglicht es, genau zu definieren, welche Daten und welches Wissen ein Agent nutzen darf, selbst von Personen mit begrenztem technischem Wissen.
- Model Context Protocol (MCP)-Server — Diese bieten einen einfachen Zugriff auf sowohl interne als auch externe Daten, manchmal aus mehreren Quellen. Snowflakes MCP-Server bietet Zugang sowohl zu internen, proprietären Daten als auch zu Drittanbieterdaten von Partnern wie FactSet, MSCI, Nasdaq eVestment® und der Associated Press.
Schlüsselbegriffe
| Agentische KI | Über den KI-Chat hinaus, agentische KI bezieht sich auf autonome, KI-gestützte Systeme, die Verstehen Sie ein Ziel, erstellen Sie einen Plan und führen Sie eine Reihe von Aufgaben aus, um ein Ergebnis zu liefern. Agenten können sich mit verschiedenen Datenquellen integrieren und externe Tools nutzen. Dies kann den Zugriff auf Finanzdaten, interne Inhalte und Frontend-Charting-Bibliotheken umfassen, um Dashboards und Berichte für Kunden zu erstellen. |
| Modellkontextprotokoll (MCP) | Ein Open-Source-Standard zur Verbindung von KI-Anwendungen und Agenten mit externen Systemen. Mit MCP können Agenten auf Datenquellen, Werkzeuge und Workflows zugreifen, die von einer MCP-Server. Weitere Informationen unter modelcontextprotocol.io |
Was du tun kannst
- Nutzen Sie KI-gestützte Werkzeuge und Datenquellen, die von Ihren bestehenden Anbietern bereitgestellt werden um die Bereitstellungszeiten zu verkürzen und First-Party-Daten für KI-gestütztes Marketing zu nutzen.
- Halten Sie einen „Mensch-in-der-Schleife“ mit KI-optimierten Prozessen aufrechterhalten um die Qualität zu überwachen und zu verhindern, dass ungenaue Ausgaben für kundenorientierte Zwecke verwendet werden.
3. Hyperpersonalisierung wird zu einer zentralen Priorität
Obwohl echte Personalisierung für die meisten Banken aufgrund der Daten- und Technologiekomplexität lange ein schwer fassbares Ziel war, wird sich der Fokus bis 2026 auf die Nutzung von First-Party-Daten verlagern, um wirklich dynamische Erlebnisse zu ermöglichen. Dabei geht es nicht nur darum, den Namen oder das Konto eines Kunden in einer E-Mail zu verwenden; Es geht darum, Inhalte und Angebote bereitzustellen, die sich in Echtzeit an ihr Verhalten und ihre Bedürfnisse anpassen.
Diese Priorität ist das Ergebnis von zwei Faktoren: den Erwartungen der Kunden und dem Potenzial der KI, die First-Party-Daten und proprietäre Erkenntnisse nutzt.
Diese Chance birgt jedoch ein erhebliches Risiko. Forschungen zeigen, dass während 91 % der B2B-Marketer sammeln First-Party-Daten, fast die Hälfte (48 %) verfolgt eine unreife Governance-Strategie. In regulierten Branchen stellt diese Kluft zwischen Datenerhebung und Datenverwaltung ein großes Risiko dar, das sowohl Vertrauen als auch Compliance untergräbt.
Warum es wichtig ist
Die richtige Personalisierung und Governance baut Vertrauen auf, vertieft Beziehungen und steigert Umsatz. BCG-Analyse zeigt, dass Berater, die generative KI zur Personalisierung nutzen, deutliche Leistungsverbesserungen verzeichnet haben.
Effektive KI-Modelle basieren auf vielfältigen, genauen und umfangreichen Datensätzen, um hyperpersonalisierte Produkte zu entwickeln und Risiken für verschiedene Kundensegmente zu bewerten. Ohne eine solide Governance-Grundlage können Personalisierungsbemühungen schnell inkonsistent, nicht konform oder einfach wirkungslos werden.
Was du tun kannst
- Gehen Sie über die grundlegende Personalisierung hinaus bis hin zur dynamischen Änderung von Inhalten basierend auf dem Echtzeitverhalten eines Besuchers und bisherigen Interaktionen mit Ihrer Marke.
- Kartiere deine First-Party-Datenquellen — einschließlich demografische Daten, Verhaltens- und Kontextdaten aus Webinaren und Content Hubs – für bestimmte Zielgruppen.
- Nutzen Sie analytisch gesteuertes Zielgruppentargeting Für hochwertige Anwendungsfälle wie Cross-Selling, Vertiefung der Beziehungen und das Onboarding neuer Kunden.
Wichtige Statistiken und Informationen
- Berater, die generative KI zur Personalisierung nutzen, haben eine Verfünffachung der Leads und eine Verdopplung der Konversionsraten verzeichnet. (Quelle: BCG Global Wealth Report 2025)
- 72 % der HNWIs bevorzugen Unternehmen, die hochgradig personalisierte Produkte und Dienstleistungen anbieten. (Quelle: Capgemini Weltvermögensbericht)
- Fast 9 von 10 Marketern (88 %) planen Sie, KI zur Unterstützung ihrer Personalisierungsbemühungen einzusetzen. Die Personalisierung von Handlungsaufrufen innerhalb von Erlebnissen kann Fast doppelt so viel wie die Besucher-Umwandlungsrate für Aktionen wie ‚Buch ein Meeting.‘ (Quelle: ON24-Personalisierung für Finanzdienstleistungen im KI-Zeitalter)
- Die American Bankers Association nennt „analytics-basierte Zielgruppenansprache“ als einen wichtigen Trend, nur übertroffen vom verwandten Thema „Cross-Sell und Beziehungsvertiefung“. (Quelle: Marketingtrends der ABA-Bank)
4. Menschliche Experten werden weiterhin authentische Vordenkerschaft vorantreiben
Obwohl KI riesige Mengen an Inhalten erzeugen kann, stammen wahre Vordenkerschaft und vertrauenswürdige Ratschläge – solche, die Autorität aufbauen, sich von anderen abheben und Vertrauen gewinnen – aus menschlicher Expertise. Auch wenn KI und Technologie das Potenzial für Finanzdienstleister erweitern, Kunden zu bedienen, wird der Aufbau echter Verbindungen einen Menschen im Loop erfordern.
Warum es wichtig ist
Während standardisierte Finanzdienstleistungen zunehmend automatisiert und ohne menschliche Beteiligung eingesetzt werden, legen Kunden im höheren Segment großen Wert auf persönliche Beratung. Das bedeutet, dass es unerlässlich ist, Experten und Mitarbeiter im Mittelpunkt der Marketingmaßnahmen zu stellen.
Wenn Finanzdienstleister leicht einen anderen Anbieter finden können, ist die Fähigkeit, eine einzigartige Sichtweise zu präsentieren und ein Angebot zu bieten, ein entscheidender Geschäftsdifferenzierungsfaktor. Authentische Expertise, geliefert von echten Menschen, durchdringt den Lärm und baut das langfristige Vertrauen auf, das Geschäftsbeziehungen antreibt.
Für die Beraterförderung wird zunehmend nach Bildungsinhalten gesucht, die von Menschen bereitgestellt werden. Seit 2021, die Anzahl der über die ON24-Plattform ausgegebenen Zertifizierungen ist gestiegen um 58 %.
Während Finanzdienstleister Technologie nutzen sollten, um das Kundenerlebnis zu skalieren und zu verbessern, sollten sie dies auch tun, indem sie die Reichweite ihrer Experten vergrößern.
Was du tun kannst
- Stellen Sie Ihre Experten besonders hervor In lebendigen, interaktiven digitalen Erlebnissen wie Webinaren, in denen sie Fragen beantworten und direkte Beziehungen zu Ihrem Publikum aufbauen können.
- Identifizieren Sie interessierte Kunden für die Kontaktaufnahme mithilfe von First-Party-Engagement-Daten Aus digitalen Erfahrungen.
- Erweitern Sie die Reichweite Ihrer Experten indem sie ihre Inhalte und ihr Fachwissen über Kanäle hinweg neu nutzen und bewerben, KI einsetzen, um Assets in einem Format in ein anderes zu verwandeln.
Wichtige Statistiken und Informationen
- Weltweit erwarteten 60 % der Vermögensverwaltungskunden, dass ihre Berater KI nutzen. (Quelle: EY 2025 Global Wealth Report).
- 80 % der wohlhabenden Haushalte sind bereit, einen Aufpreis für menschliche Beratung zu zahlen, anstatt für einen ausschließlich digitalen Dienst. (Quelle: McKinsey)
- Für Kunden, die Anlageberatung im Vereinigten Königreich suchen, sind 34 % offen für menschliche Berater, die KI-Tools nutzen, aber nur 6 % würden sich ausschließlich auf eine KI-Plattform verlassen. (Quelle: Unvoreingenommen)
- Die durchschnittliche Teilnehmerzahl bei Finanzdienstleistungs-Webinaren stieg um 6 %, während die Buchungen innerhalb von Webinaren um 26 % zunahmen. (Quelle: Finanzdienstleistungen Digital Engagement Benchmarks 2025).
5. Wiederverwendete Inhalte werden unter Umsatzdruck zum Schlüssel, um die Reichweite zu erweitern
Trotz vieler positiver Marktindikatoren im Jahr 2025 stehen Finanzdienstleistungsunternehmen unter Druck. Analyse von McKinsey zeigt, dass trotz zweistelligem Wachstum bei globalen Umsätzen und globalen verwalteten Vermögenswerten (AUM), die Rekordhochs erreicht haben, die Rentabilität nur ein marginales Wachstum verzeichnet hat. Ein Bericht von BCG aus dem Jahr 2025 stellte fest, dass 70 % des Umsatzwachstums 2024 Für Vermögensverwalter kam das Ergebnis der Marktentwicklung, nicht aus neuen Zuflüssen, was die Notwendigkeit operativer Effizienz unterstreicht. Neue, compliance-intensive Inhalte von Grund auf zu erstellen, ist langsam und teuer.
Für Finanzdienstleister bedeutet das, dass 2026 noch größere Effizienz erfordern wird, um ihre Ziele zu erreichen.
Glücklicherweise bietet KI-gestützte Inhaltswiederverwendung die Möglichkeit, bessere Ergebnisse aus bestehenden Bemühungen zu erzielen. Diese Strategie, ein wertvolles, langformiges Asset – wie ein Webinar, Forschungsbericht oder Whitepaper – in mehrere kleinere Assets zu verwandeln, bietet das Potenzial, die Marketingwirkung zu vervielfachen. Das ermöglicht es Ihnen, Blogbeiträge und Social-Media-Updates zu erstellen, Videoclips, Infografiken und Newsletter-Artikel von einer einzigen, von der Compliance anerkannten Quelle.
Warum es wichtig ist
Finanzdienstleistungsunternehmen, insbesondere im Bereich Vermögens- und Vermögensverwaltung, stehen unter erheblichen Umsatz- und Kostenbelastungen. Umnutzung ermöglicht es Ihnen, die Rendite Ihrer Kern-Vordenkerschaft zu maximieren, Ressourcen zu sparen, Ihre zentralen Botschaften zu verstärken und Erreichen Sie ein breiteres Publikum auf verschiedenen Kanälen.
Was du tun kannst
- Beginnen Sie mit hochwertigem, von Experten geführtem Quellenmaterial als Grundlage für wiederverwendete Inhalte. Formate wie Interviews, Webinare oder Podcasts können besonders effektiv sein, da sie sicherstellen, dass alle wiederverwendeten Inhalte auf der menschlichen Expertise basieren, der Kunden vertrauen. Für eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, Laden Sie den Kampagnen-in-einem-Karton herunter.
- KI-gestützte Werkzeuge verwenden An Erstellen Sie automatisch Transkripte, Zusammenfassungen, Blogbeiträge und E-Books aus Ihren Webinar-Inhalten.
- Nutzen Sie First-Party-Engagement-Daten und Analysen, um herauszufinden, welche Inhalte Anklang finden Mit deiner Zielgruppe. Nutze das, um die Themen und Perspektiven zu priorisieren, mit denen du einsteigen möchtest.
Wichtige Statistiken und Informationen
- „Betriebseffizienz“ und „Umsatzwachstum“ sind die beiden wichtigsten technologischen Faktoren für Vermögens- und Vermögensverwaltungsfachleute. (Quelle: PwC Vermögens- und Vermögensverwaltungs-Umfrage)
- KI beschleunigt die Inhaltsprozesse dramatisch, wobei die Kampagnenzeit um 50 % sinkt, während die Content-Erstellung um 30 % niedriger ist. (Quelle: Bain & Company)
- 60 % der B2B-Marketer geben an, dass der Einsatz von KI für Werbeinhalte eine zentrale Priorität hat. (Quelle: Der Stand der KI im B2B-Marketing)
Fazit: Erfolg im Jahr 2026 wird daraus resultieren, Technologie zur Stärkung von Vertrauen einzusetzen
Die Trends, die das Jahr 2026 prägen – von maßgeschneiderter KI und vertrauenswürdigen Daten bis hin zu Hyperpersonalisierung und authentischer Vordenkerschaft – deuten alle auf ein einziges Ziel hin: das Vertrauen der Kunden in einer digital-first-Welt aufzubauen und aufrechtzuerhalten. Wenn Sie Ihre Strategie auf diese Säulen konzentrieren, können Sie den Lärm durchdringen, tiefere Beziehungen aufbauen und echtes Umsatzwachstum erzielen.
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