Le marketing des services financiers évolue rapidement. Ce qui fonctionnait il y a quelques années à peine ne suffit plus à instaurer la confiance, à engager des clients de grande valeur et à stimuler la croissance. Alors que nous nous tournons vers 2026, un nouvel ensemble de priorités stratégiques émerge, motivé par les progrès rapides de l’IA, l’évolution des attentes des clients et les pressions persistantes du marché.
Devancer la concurrence ne signifie pas seulement adopter une nouvelle technologie. Cela signifie intégrer cette technologie avec les deux éléments les plus importants de cette industrie : des données fiables et une expertise humaine.
Pour vous aider à élaborer votre stratégie, nous avons identifié cinq tendances marketing clés pour lesquelles les leaders des services financiers doivent se préparer.
1. Les solutions d’IA adaptées aux services financiers deviennent plus courantes
Il y a plus d’une décennie, les entreprises expérimentaient déjà la génération de langage naturel (NLG) pour créer du contenu et des informations à partir des informations des services financiers.
En 2015, MIT Technology Review a couvert la manière dont T. Rowe Price et Credit Suisse utilisaient des logiciels de Narrative Science pour « rédiger des rapports approfondis et longs sur la performance des fonds communs de placement ».
Pendant ce temps, la société de technologie Automated Insights a permis à l’Associated Press (AP) de multiplier la couverture des résultats des entreprises par plus de dix. Cela a eu un véritable impact sur le marché, l’analyse menée par des chercheurs de Stanford et de l’Université de Washington a révélé des « preuves convaincantes » que ces articles de l’AP ont augmenté les volumes de négociation et la liquidité.
Mais le récent essor de l’IA a eu un impact bien plus important. En 2023, Morgan Stanley a annoncé son partenariat avec OpenAI. En fournissant à GPT-4 ses données internes, la division de gestion de patrimoine de la société pouvait « livrer du contenu pertinent et des informations aux conseillers financiers en quelques secondes ». Cela s’ajoutait à « un moteur basé sur l’IA construit en interne qui délivre des messages personnalisés et opportuns aux clients et aux prospects ».
Les fournisseurs de technologies d’IA proposent désormais des solutions spécifiques aux besoins de l’industrie des services financiers. En conséquence, la liste des exemples de services professionnels et de sociétés de services financiers utilisant l’IA continue de s’allonger.
| Technologie d’IA | Clients et utilisations pour les services financiers |
| Claude par Anthropic | Les quatre grandes firmes, les fournisseurs de données et autres utilisent Claude pour des applications telles que :
Source : Anthropique |
| Gemini par Google |
Source : Google |
| Copilote par Microsoft |
Source : Microsoft |
Ce que vous pouvez faire
- Contactez les fournisseurs de manière proactive et envoyez des demandes de renseignements (RFI) pour déterminer comment ils répondent aux exigences de conformité et de sécurité. Les professionnels du secteur des services financiers répondent fréquemment à des demandes liées à la conformité et à la sécurité. Obtenir des informations dès maintenant vous permettra de réduire une liste croissante à des partenaires adaptés.
- Sélectionnez des outils conçus pour les spécialistes du marketing des services financiers afin de réduire les risques et d’accélérer la mise en œuvre. Des plateformes telles que ON24 répondent aux besoins des spécialistes du marketing des services financiers sans la complexité des projets de transformation numérique à grande échelle.
2. Les données fiables deviennent de plus en plus accessibles aux agents alimentés par l’IA
Dans le secteur des services financiers, les solutions alimentées par l’IA doivent être construites sur une base de données de haute qualité et fiables. Cela est essentiel car des données incorrectes ont non seulement le potentiel de réduire la confiance des clients, mais peuvent également poser des risques réglementaires et de conformité.
En effet, une 2024 étude de l’Institut des finances internationales et d’EY ont constaté que les deux principaux défis pour le déploiement de l’IA étaient la qualité des données et la disponibilité des données. Cela est devenu un problème car les grands modèles de langage (LLM) se sont améliorés et ont développé des capacités de raisonnement, car l’absence de données fiables limite leur potentiel à générer des informations exploitables.
Heureusement pour les spécialistes du marketing des services financiers, l’accès à des données de haute qualité pour l’utilisation par des outils alimentés par l’IA a considérablement augmenté. Exemples à noter :
- Données propriétaires utilisées par les outils d’IA au sein des plateformes martech — Les données d’interaction capturées par ON24 sont utilisées par le moteur d’analyse et de contenu (ACE) alimenté par l’IA pour créer des extraits vidéo en fonction du moment où l’engagement était le plus élevé.
- Connaissances personnalisées basées sur des sources de données définies — Les deux Microsoft Copilot Studio et Agents OpenAI permettent de définir précisément quelles données et connaissances peuvent être utilisées par un agent, même par ceux ayant des connaissances techniques limitées.
- Serveurs du protocole de contexte de modèle (MCP) — Ils offrent un accès facile aux données internes et externes, parfois provenant de sources multiples. Le serveur MCP de Snowflake permet d’accéder à la fois aux données propriétaires internes et aux données de tiers provenant de partenaires tels que FactSet, MSCI, Nasdaq eVestment® et The Associated Press.
Termes clés
| IA agencique | Évolution au-delà de la conversation par IA, l’IA agenétique se réfère à des systèmes autonomes alimentés par l’IA qui comprennent un objectif, créent un plan et exécutent une série de tâches pour produire un résultat. Les agents peuvent s’intégrer à différentes sources de données et utiliser des outils externes. Cela peut inclure l’accès aux données financières, au contenu interne et aux bibliothèques de graphiques frontales pour créer des tableaux de bord et des rapports pour les clients. |
| Protocole de contexte du modèle (MCP) | Une norme open-source pour connecter les applications et les agents d’IA à des systèmes externes. En utilisant MCP, les agents peuvent accéder aux sources de données, aux outils et aux flux de travail proposés par un Serveur MCP. Plus d’informations sur : modelcontextprotocol.io |
Ce que vous pouvez faire
- Utilisez les outils et les sources de données alimentés par l’IA fournis par vos fournisseurs existants pour réduire les délais de déploiement et tirer parti des données propriétaires pour le marketing alimenté par l’IA.
- Maintenir un « humain dans la boucle » avec des processus renforcés par l’IA afin de surveiller la qualité et d’empêcher que des résultats inexacts ne soient utilisés à des fins client.
3. L’hyper-personnalisation devient une priorité clé
Alors que la véritable personnalisation est depuis longtemps un objectif difficile à atteindre pour la plupart des banques en raison de la complexité des données et de la technologie, l’accent sera mis en 2026 sur l’utilisation des données propriétaires pour offrir des expériences véritablement dynamiques. Il ne s’agit pas seulement d’utiliser le nom d’un client ou son compte dans un e-mail ; il s’agit de fournir du contenu et des offres qui s’adaptent en temps réel à son comportement et à ses besoins.
Cette priorité est le résultat de deux facteurs : les attentes des clients et le potentiel offert par l’IA qui utilise des données propriétaires et des informations exclusives.
Cependant, cette opportunité comporte un risque important. Les études montrent que, si 91 % des spécialistes du marketing B2B collectent des données propriétaires, près de la moitié (48 %) ont une stratégie de gouvernance immature. Dans les secteurs réglementés, cet écart entre la collecte de données et la gouvernance des données constitue un important désavantage, sapant à la fois la confiance et la conformité.
Pourquoi cela est important
Une personnalisation et une gouvernance efficaces renforcent la confiance, approfondissent les relations et stimulent les revenus. Analyse BCG montre que les conseillers utilisant l’IA générative pour la personnalisation ont vu des améliorations significatives de leurs performances.
Les modèles d’IA efficaces dépendent de jeux de données diversifiés, précis et volumineux pour développer des produits hyper-personnalisés et évaluer les risques pour différents segments de clients. Sans une solide base de gouvernance, les efforts de personnalisation peuvent rapidement devenir incohérents, non conformes ou simplement inefficaces.
Ce que vous pouvez faire
- Allez au-delà de la personnalisation de base pour modifier dynamiquement le contenu en fonction du comportement en temps réel d’un visiteur et de ses interactions passées avec votre marque.
- Mappez vos sources de données propriétaires — y compris les données démographiques, comportementales et contextuelles provenant de webinaires et de centres de contenu — à des segments d’audience spécifiques.
- Utilisez le ciblage d’audience basé sur l’analyse pour des cas d’utilisation à forte valeur ajoutée tels que la vente croisée, l’approfondissement des relations et l’intégration de nouveaux clients.
Statistiques et informations clés
- Les conseillers utilisant l’IA générative pour la personnalisation ont constaté une augmentation de 5 fois du nombre de prospects et un doublement des taux de conversion. (Source : 2025 BCG Global Wealth Report)
- 72 % des HNWI préfèrent les entreprises qui proposent des produits et services hautement personnalisés. (Source : Rapport mondial sur la richesse de Capgemini)
- Près de 9 professionnels du marketing sur 10 (88 %) prévoient d’utiliser l’IA pour les aider dans leurs efforts de personnalisation. Personnaliser les appels à l’action au sein des expériences peut presque doubler le taux de conversion des participants pour des actions comme « Réserver un rendez-vous ». (Source: Personnalisation ON24 pour les services financiers à l’ère de l’IA)
- L’American Bankers Association énumère « le ciblage du public basé sur l’analyse » comme une tendance clé, juste après la question connexe du « cross-selling et de l’approfondissement des relations ». (Source : Tendances marketing de la Banque ABA)
4. Les experts humains continueront à alimenter un véritable leadership éclairé
Bien que l’IA puisse générer d’énormes quantités de contenu, un véritable leadership éclairé et des conseils de confiance — du genre qui construit l’autorité, se différencie des autres et gagne la confiance — provient de l’expertise humaine. Même si l’IA et la technologie étendent le potentiel des prestataires de services financiers pour servir les clients, la création de connexions authentiques nécessitera une intervention humaine.
Pourquoi cela est important
Alors que les services financiers standardisés sont de plus en plus automatisés sans intervention humaine, les clients haut de gamme accordent une grande importance aux conseils personnalisés. Cela signifie qu’il est essentiel de placer les experts et le personnel au centre des efforts marketing.
Lorsque les clients des services financiers peuvent facilement trouver un autre fournisseur, la capacité de mettre en avant un point de vue et une offre uniques est un différenciateur commercial essentiel. Une expertise authentique, délivrée par de vraies personnes, se démarque et construit la confiance à long terme qui anime les relations commerciales.
Pour permettre aux conseillers de se développer, les contenus éducatifs délivrés par des personnes sont de plus en plus recherchés. Depuis 2021, le nombre de certifications délivrées via la plateforme ON24 a augmenté de 58 %.
Bien que les spécialistes du marketing des services financiers devraient utiliser la technologie pour élargir et améliorer l’expérience client, ils devraient le faire en élargissant la portée de leurs experts.
Ce que vous pouvez faire
- Mettez en avant vos experts de manière visible dans des expériences numériques interactives en direct, telles que des webinaires, où ils peuvent répondre aux questions et établir des relations directes avec votre public.
- Identifiez les clients intéressés pour les approches en utilisant les données d’engagement propriétaires des expériences numériques.
- Amplifiez la portée de vos experts en réutilisant et en promouvant leur contenu et leur expertise sur différents canaux, en utilisant l’IA pour convertir des actifs d’un format à un autre.
Statistiques et informations clés
- Dans le monde, 60 % des clients de la gestion de patrimoine s’attendent à ce que leurs conseillers utilisent l’IA. (Source : Rapport mondial sur la richesse EY 2025).
- 80 % des ménages aisés sont prêts à payer un supplément pour des conseils humains plutôt que pour un service exclusivement numérique. (Source : McKinsey)
- Pour les clients cherchant des conseils en investissement au Royaume-Uni, 34 % sont ouverts à des conseillers humains utilisant des outils d’IA, mais seulement 6 % se fieraient à une plateforme d’IA seule. (Source : Non biaisé)
- La durée moyenne de participation aux webinaires sur les services financiers a augmenté de 6 %, tandis que les réservations de réunions dans le cadre des webinaires ont augmenté de 26 %. (Source : 2025 Critères de référence pour l’engagement numérique dans les services financiers).
5. Le contenu réutilisé devient essentiel pour étendre la portée sous la pression des revenus
Même avec de nombreux indicateurs de marché positifs en 2025, les entreprises de services financiers sont sous pression. Analyse de McKinsey montre que malgré une croissance à deux chiffres des revenus mondiaux et des actifs sous gestion (AUM) atteignant des sommets records, la rentabilité n’a connu qu’une croissance marginale d’un seul point. Un rapport de BCG de 2025 a noté que 70 % de la croissance des revenus de 2024 pour les gestionnaires d’actifs provenait de la performance du marché, et non de nouvelles entrées, soulignant le besoin d’efficacité opérationnelle. Créer de nouveaux contenus complexes et conformes à partir de zéro est lent et coûteux.
Pour les spécialistes du marketing des services financiers, cela signifie que 2026 nécessitera des niveaux d’efficacité encore plus élevés pour atteindre leurs objectifs.
Heureusement, la réutilisation de contenu alimentée par l’IA offre l’opportunité d’obtenir des résultats accrus à partir des efforts existants. Cette stratégie qui consiste à prendre un actif de grande valeur et de longue forme — comme un webinaire, un rapport de recherche ou un livre blanc — et de le transformer en plusieurs actifs plus petits offre le potentiel de multiplier l’impact marketing. Cela vous permet de créer des articles de blog, des mises à jour de médias sociaux, vidéos, infographies et articles de newsletter à partir d’une seule source approuvée pour la conformité.
Pourquoi cela est important
Les entreprises de services financiers, en particulier dans la gestion d’actifs et de patrimoine, font face à des pressions significatives sur les revenus et les coûts. La réutilisation vous permet de maximiser le retour sur investissement de votre leadership éclairé, d’économiser des ressources, de renforcer vos messages clés et atteindre un public plus large sur différents canaux.
Ce que vous pouvez faire
- Commencez par des sources de haute qualité, dirigées par des experts, comme base pour le contenu réutilisé. Des formats tels que les interviews, les webinaires ou les podcasts peuvent être particulièrement efficaces, garantissant que tout contenu réutilisé est construit autour de l’expertise humaine en laquelle les clients ont confiance. Pour un guide étape par étape, téléchargez le Plan directeur de Campaign-in-a-Box.
- Utilisez des outils alimentés par l’IA pour générer automatiquement des transcriptions, des résumés, des articles de blog et des livres électroniques à partir de votre contenu de webinaire.
- Utilisez les données d’engagement et les analyses propriétaires pour identifier le contenu qui résonne avec votre public cible. Utilisez cela pour prioriser les thèmes et les angles à mettre en avant.
Statistiques et informations clés
- « L’efficacité opérationnelle » et « la croissance des revenus » sont les deux principaux moteurs technologiques pour les professionnels de la gestion d’actifs et de patrimoine. (Source : Enquête PwC sur la gestion d’actifs et de patrimoine)
- L’IA accélère considérablement les processus de contenu, le délai de mise sur le marché des campagnes étant réduit de 50 % et le temps de création de contenu de 30 %. (Source : Bain & Company)
- 60 % des spécialistes du marketing B2B déclarent que l’utilisation de l’IA pour le contenu promotionnel est une priorité clé. (Source : L’état de l’IA dans le marketing B2B)
Conclusion : la réussite en 2026 résultera de l’utilisation de la technologie pour renforcer la confiance
Les tendances qui façonnent 2026 — de l’IA sur mesure et des données fiables à l’hyper-personnalisation et au leadership d’opinion authentique — pointent toutes vers un seul objectif : construire et maintenir la confiance des clients dans un monde axé sur le numérique. En concentrant votre stratégie sur ces piliers, vous pouvez percer le bruit ambiant, établir des relations plus approfondies et stimuler une croissance réelle des revenus.
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